FINMA Risikomonitor 2025 / internationale Sanktionen

Heute fand meine erste CH-Ausbildung internationale Sanktionen statt, welche sowohl das Embargo-Gesetz samt CH-Sanktionen, wie auch die OFAC-Sanktionen samt OFAC-Guidance abdeckte. Die FINMA hatte mir dafür in ihrem am 17. November 2025 publizierten Riskmonitor 2025 einen Steilpass gegeben, mit folgenden Aussagen:

• Erhöhte Risiken werden im Bereich der Handelsbeschränkungen verortet. Die Erbringung von Finanzdienstleistungen und die Gewährung von Finanzmitteln im Zusammenhang mit sanktionierten Gütern sind verboten und bergen erhebliche Rechtsrisiken für Finanzintermediäre. Besonders im Kontext der Russlandsanktionen, damit verbundener US-Sekundärsanktionen und ihrer allfälligen Ausweitung haben sich die Rechts- und Reputationsrisiken deutlich verschärft.
• Finanzinstitute müssen alle Risiken angemessen erfassen, begrenzen und überwachen, einschliesslich der Rechts- und Reputationsrisiken sowie des Umgangs mit in- und ausländischen Sanktionen.
• Insbesondere bei Gütersanktionen sind die Risiken erhöht. So ist für eine Reihe von Gütern – insbesondere Rüstungsgüter und sogenannte Dual-Use-Güter – nicht nur der Handel mit sanktionierten Ländern verboten, sondern auch die Erbringung bestimmter damit verbundener Finanzdienstleistungen.
• Aufgrund bestehender und möglicher zusätzlicher Sanktionen sind insbesondere die Risiken in Zusammenhang mit Sanktionen gegen Russland, Iran und Nordkorea weiterhin hoch. Dazu gehören auch Sekundärsanktionen. Diese sollen Personen ausserhalb der USA davon abhalten, Geschäftskontakte zu von den USA sanktionierten Personen und Unternehmen zu unterhalten (vgl. OFAC-Guidance).

Die FINMA gibt jedoch keine weiteren Anleitungen, was die konkreten Erwartungen an die Umsetzung sind. Die von der FINMA erwähnte OFAC-Guidance ist hochkomplex und erfordert spezifisches Know How, um die Anforderungen umsetzen zu können.

Ich habe zu meiner heutigen Schulung unter anderem folgendes Feedback erhalten: "Herzlichen Dank nochmals für Ihre Ausführungen und Ihre Folien– die Veranstaltung war sehr lehrreich und interessant. Das war die erste Sanktionsschulung, aus der ich Massnahmen und Inputs mitnehmen konnte!"

Es existiert eine Aufzeichnung der Veranstaltung, welche ich samt der umfangreichen Präsentation zu einem reduzierten Preis anbiete. Bei Interesse bitte unter kurse(at)ochsner-consulting.com melden.